【マジか】投資信託月10,000円を2年半続けた結果を公開します

こんにちは！テリーです。
10カ月で-15kg達成した経験を踏まえ、主に糖質制限方法などをご紹介しております。
主にご紹介している糖質制限で一番人気の記事は「無塩ミックスナッツの効果や食べ方」なので、良かったら是非覗いていってくださいね( *´艸｀)

さて、今回は投資信託についての記事です。

いよいよ来年からつみたてNISAの年間上限額が変更となりますね！

【2023年末まで】
上限40万円（年間）

【2024年から】
上限120万円（年間）

その差、なんと3倍！！

いやいや、日頃より投資信託をしている方にとっては朗報ですよね。
※そんなに投資できる余裕があるかはまた別問題ですが（笑）

これは、いよいよ日本国をあげて、

貯蓄から投資へ切り替えましょう、という政府のサインだと思っています。
※それほど、日本の将来が厳しい・・・ということとも捉えられます

ただ、そもそも日本は保守的な方も多く、貯蓄は銀行への預金がメインという方がまだまだとても多いです。

その理由の一部としては、以下のような声が多いと感じています。

気持ちは、非常に分かります。実際私も投資信託を始める5年前までは、同じことを思っていました。
ただ、やはり投資信託は値動きが激しい株やFX、ビットコインのような仮想通貨とは性質が異なるので、素人こそ始めてほしいものだと心底思います。

素人が投資信託を始めた理由として以下で紹介していますので、あわせてご確認ください(^^)/

ということで本日は、微力ながら1人でも多くの方が投資信託をはじめ、より日本が豊かになることを願い、テリーが投資信託月10,000円を2年半続けた結果を公開します。

テリーが投資していた投資信託の商品は以下２つ。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)／月3,000円

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)／月7,000円

この２銘柄を購入した理由としては、初心者に分かりやすい投資信託の授業でも定評があるBANK ACADEMYさんのおススメだから、という理由です。
※正確に言うとおススメする理由に納得して、自分で決めて購入しました

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は安定型で、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は攻め型の銘柄で、バランスをとりました。

さて、2年半の成果はいかに！？

もう少しアップにしてみましょう。

なんと、2年半の投資信託の結果は、

＋６７，７５３円

安定型のeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は、＋9,862円で評価損益率は＋10.95％

攻め型のeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は、なんと＋57,891円で評価損益率は＋27.56％という結果が出ました。

正直、驚きです！！

よく投資信託で期待値と例に出されるのが＋５％という数値ですが、安定型のeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)でさえ10％オーバー、攻め型のeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)なんて25％オーバーと、かなりの出来だと思います。

この2年半、世界の出来事としてはコロナショックだったり、軍事問題の影響による物価高騰問題であったり、様々な理由で中々厳しい値動きだったのですが、その低迷期の中でこの数値は上々と言えます。

勿論、投資信託は長期投資前提なので安心は禁物ですが、一つの指標とすることはできるかと思います。

この2年半、仮に原資である300,000円を銀行に預けていたら、金利は0.001％なので約500円程度だったことでしょう。

投資信託67,753円ｖｓ銀行金利500円

確かに銀行は原資を下回る可能性がないとはいえ、今後益々インフレが進んでいくかもしれない日本にとって、どちらが賢い選択なのかは一目瞭然かと思います。

いかがでしたか？

少子高齢化、後継者不足、年金問題、国債発行額約1,000兆円など課題が山積みな日本で生きていく上で、積極的な資産運用はもはや必須だと考えます。その中の1つの対策として考えてほしいのがこの投資信託（つみたてNISA）だとテリーは考えます。

もう国に、銀行に頼る時代は終わりました！

まずは証券会社に登録して、どういった銘柄があるか見るだけでもいいので、初めの一歩を踏み出しましょう(‘◇’)ゞ
※投資信託は銀行でも購入できますが、手数料の関係上ネット証券が断然おススメです

是非、この記事が皆さんの一歩への力になれば幸いです(^^♪

また、このブログでは、ゆるーく糖質制限をしたい！という方が気になる情報を載せておりますので、そちらも是非ご覧くださいね♪

それでは(^^)/

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